Cambiare banca o consulente finanziario può sembrare più complicato di quanto sia realmente, soprattutto quando gli investimenti sono distribuiti fra molti strumenti e rapporti. La soluzione non è decidere subito di vendere tutto: è capire quali posizioni possiedi e quali operazioni siano possibili.
Il primo passo è conoscere la situazione attuale
Analizziamo i rapporti esistenti e le caratteristiche degli strumenti, distinguendo gli investimenti trasferibili da quelli che potrebbero richiedere operazioni differenti. La trasferibilità dipende dall’intermediario, dal prodotto, dal tipo di custodia e dalle condizioni applicabili.
Non si tratta di spostare un portafoglio per il gusto di cambiare, ma di decidere se un nuovo assetto può rispondere meglio alle tue esigenze.
Una transizione ragionata
- Ricognizione degli strumenti e dei rapporti bancari.
- Verifica di procedure, tempi, costi e vincoli.
- Valutazione delle eventuali conseguenze fiscali con riferimento alla situazione concreta.
- Definizione della strategia e delle operazioni soltanto se decidi di procedere.
Assistenza, chiarezza, continuità
Ti accompagno nella comprensione dei passaggi e nella preparazione delle attività concordate, coordinandoci con i soggetti coinvolti. Non tutti i trasferimenti sono gratuiti o possibili senza operazioni sul portafoglio: ogni caso merita una verifica specifica.
Possiamo cominciare con un incontro conoscitivo gratuito e senza impegno, senza modificare nulla del tuo attuale rapporto.
Parliamo dei tuoi obiettivi.
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