Il mio metodo

Il lavoro di consulenza comincia molto prima della scelta di uno strumento finanziario. Comincia quando ci si domanda quale funzione debba svolgere il patrimonio nella vita di una persona: conservare libertà di scelta, sostenere progetti familiari, preparare una nuova fase professionale o contribuire al reddito futuro.

Conoscere, prima di proporre

Durante il primo colloquio cerco di comprendere la situazione complessiva, non soltanto gli investimenti già posseduti. Le persone hanno tempi, esperienze e aspettative diverse: alcune desiderano essere più presenti nelle decisioni; altre preferiscono un confronto chiaro che consenta loro di delegare consapevolmente determinati aspetti del percorso.

Una strategia finanziaria ha valore quando riesce a unire rigore tecnico e comprensione della persona.

Analizzare con metodo

Per valutare un portafoglio considero l’allocazione complessiva, i rischi, la diversificazione effettiva, i costi, l’orizzonte temporale e gli strumenti già utilizzati. Le analisi quantitative sono utili, ma i loro risultati vanno sempre interpretati alla luce delle esigenze concrete.

Progettare la strategia

La scelta degli strumenti arriva dopo questa fase. ETF, obbligazioni, titoli azionari, fondi di terzi e altre soluzioni possono trovare posto nella costruzione del portafoglio, ma soltanto se hanno un ruolo coerente. Non ritengo che un numero maggiore di prodotti renda automaticamente migliore un investimento.

• Condividere gli obiettivi e distinguere le priorità.




• Definire l’allocazione e i margini di rischio sostenibili.




• Valutare strumenti, costi, vincoli e alternative.




• Spiegare le decisioni in modo comprensibile prima dell’operatività.

Una relazione che continua

Il patrimonio cambia, così come cambiano le persone e i mercati. Per questo una consulenza di qualità comprende anche monitoraggio, aggiornamento e disponibilità a confrontarsi quando emergono domande o nuove necessità. Il rapporto umano non è un elemento accessorio del metodo: è ciò che gli consente di restare utile nel tempo.

Concordare modalità e condizioni

Il primo incontro conoscitivo è gratuito e senza impegno. Eventuali analisi approfondite e servizi successivi vengono presentati separatamente, con chiarimento delle condizioni applicabili. È possibile valutare anche un’impostazione remunerata a parcella, quando appropriata al servizio e alla situazione.